 金融工作者考照方案 |
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證照名
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銀行櫃員
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個金專員
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企金專員
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外匯人員
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產品企劃
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ＣＦＡ |
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證券分析師
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證券業務員
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證券高級業務員
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投信投顧業務員
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信託業務員
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期貨商業務員
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理財規劃人員
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TOEIC認證
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全民英檢
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| 在銀行+證券+保險的金控體系下，金融商品推陳出新，跨業行銷與理財規劃也成為各金控的競爭重點。由於銀行是最重要的金融商品銷售通路，金控交叉銷售的第一線，各項金融商品的手續費收入，在銀行營收所佔的比例已越來越高，各大銀行莫不要求員工必須考取多張執照，以跨足財富管理業務，亦即根據客戶的資產配置，為客戶進行理財規劃，以推薦合適的金融商品，這也使得銀行大量招募理財專員，以奠定財富管理能力的基礎。另外，自90年信託法通過後，由信託所衍生的金融商品更為多元，涵蓋了基金、動產、不動產、金錢、有價證券、債權以及員工持股，這也是金控的利基所在。所以信託業務員資格與通過理財規劃人員合格測驗，成為各金融從業人員的加分工具，也是轉型為理財專員的首要條件。此外，若應徵國際金融部門的工作，在外語能力的要求上，則最好提出全民英檢或TOEIC成績。 |
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證照名
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營業員
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經理人
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承銷人員
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研究員
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理財專員
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ＣＦＡ |
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證券分析師
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證券(高級)業務員
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投信投顧業務員
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信託業務員
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期貨商業務員
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理財規劃人員
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TOEIC認證
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全民英檢
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| 證券業是個非常注重證照的行業，沒有證照幾乎無法在證券業擔綱任何工作，由於證券業講究業績，員工計薪往往採低底薪、高獎金的制度，因此證券商在選擇新進人員時，一定會優先考量已有證照的求職者，如此不但能降低證券商訓練新進人員之成本，營業員更能自行接單開發客戶，為公司創造業績。而由於衍生性商品交易（例如期貨及選擇權）已是證券商的重要業務，所以證券從業人員若能取得期貨商業務員資格，定可增加業務來源及收入。再者，證照也是職場升遷不可或缺的加分工具，根據證券商負責人及業務員管理規則規定，欲擔任部門主管及經理人者，須取得證券商高級業務員資格，若想要第一線的業務人員轉進分析師的領域，則考取證券分析師執照，更是能力與形象的極致表現。而要擔任期貨業務員，在國內期貨商品清一色與股價指數相關的情況下，證券業的經驗也是不可或缺的。再者，鑑於金融環境國際化，從業人員若能取得全民英檢或TOEIC高分認證，必能為職場增添利器。 |
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證照名
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業務員
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證券分析師
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產業研究員
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基金經理人
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產品企劃
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ＣＦＡ |
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證券分析師
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證券(高級)業務員
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投信投顧業務員
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信託業務員
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期貨商業務員
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理財規劃人員
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TOEIC認證
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全民英檢
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| 要進入投信投顧業，證券高級業務員與投信投顧業務員證照，是最基本的入門證照，這也是證期會對從業人員的基本規定。然而在金控整合的效應影響下，投信(顧)從業人員也面臨嶄新的挑戰，各類推陳出新的金融商品，不斷變化的市場，這也使得提供理財與投資諮詢的投資顧問，在充實專業知識、累積產業經驗之外，還需取得進階證照來彰顯自己的專業度，所以投信(顧)從業人員若能取得證券分析師證照，則對高階客戶的開發或是法人用戶的開拓，都有明顯的加分功效，更是一種實力的肯定。另由於第一線的業務員為了能夠跨業銷售，所以期貨與信託證照也建議一併取得。而為了要掌握國內外的投資資訊與經濟脈動，語言能力更是一大要求，取得TOEIC高分認證，將可順應金融證券環境國際化的要求！ |
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證照名
／ 職務名 |
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壽險業務員
產險業務員
內勤人員 |
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ＣＦＡ |
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證券分析師 |
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證券(高級)業務員 |
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投信投顧業務員 |
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信託業務員 |
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期貨商業務員 |
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理財規劃人員 |
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TOEIC認證 |
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全民英檢 |
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| 台灣的保險市場正在面臨轉型期，金控專業化的趨勢下，保險業務員除了固守保險本業之外，必須拓展自己的金融財經知識，拉大格局，例如進一步通曉銀行的消費型金融商品或是跨足證券投資的領域，才能提供客戶更專業的保險諮詢，並獲得客戶的信任，而取得專業證照就是跨足這些金融領域的重要敲門磚。近年來相當熱門的投資型保險商品，則由於兼具投資與保障效益，使得具有證券專業知識、風險控管與理財規劃能力的保險顧問，更易受到客戶的青睞，取得證券業相關證照就變得格外重要了。而進一步取得理財規劃人員證照，更有助於保險從業人員轉型為理財顧問，對於銷售投資型保單更有優勢，另外，信託法通過之後，高額保單的部分就可以利用保險金信託的方式，同時滿足顧客的資產管理與理財規劃需求，所以信託證照也成為保險從業人員的重要加分利器。 |
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金
控 集 團 銀 行 業 |
新光金控 |
每通過一關，全額補助報名費。通過三關者獎勵金18萬。 |
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國泰金控
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全額補助學費、報名費外，並連續6年每月加薪5000元
投資理財相關職務者考取CFA，薪資調高1.5萬 |
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中信銀
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考取CFA者，獎金2萬元 |
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日盛金控
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全額補助報名費，並核發2萬元獎金。（每一次考試並可享5∼7天溫書假） |
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合作金庫
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先補助上課及考試費用總額的50%，七年內三關全過，再補助50%。 |
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第一銀行
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考過CFA三關時，在升等過程可以加分。（不用只靠年資） |
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投
資 投 顧 公 司 |
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美林證券
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每通過一關，獎金10萬。 |
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台灣證券交易所
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每通過一關，全額補助報名費。通過三關者獎勵金3萬。 |
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保誠投信
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通過第一關獎金3萬、通過第二關獎金4萬、通過第三關獎金5萬。 |
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