投 信 投 顧 業 |
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工作內容
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投信業務員的工作職掌為推廣公司的產品,例如基金的募集、發行
以及管理、招攬全權委託業務等,除了開發新客戶外,也須服務舊
客戶,因此,協助客戶處理基金開戶與交易事宜、定期報告基金績
效,亦為投信業務員的工作重心。雖然投信業務員的最主要工作還
是銷售金融產品,但由於必須透過專業知識的分析,才能幫助消費
者在最短的時間內獲得最適合的產品。因此,投信業務員也須積極
掌握投資訊息,並在短期內融會貫通,方有能力替客戶作投資、風
險規劃,提供有價值的服務。 |
學歷要求
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商學相關大學或研究所畢業 |
專業能力
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.熟悉全權委託制度、能獨立完成個案簽約
.具業務開發能力與良好溝通表達能力
.理解、吸收能力佳,能迅速了解推陳出新的金融商品知識 |
證照需求
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具證券高級業務員或投信投顧業務員資格 |
人格特質
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.性格活潑開朗、外向而有自信心,能妥善維持人際關係
.個性積極主動、操守良好、能給予顧客信賴感 |
經驗分享
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投信產業是非常容易受到股市起伏或景氣影響的行業,所以業務員
的EQ十分重要,景氣好時固然要積極拜訪客戶、推薦商品,若是遭
逢景氣低迷或股市重挫時,更要主動關心、安撫客戶,並適時給予
理性的分析、解讀、建議,讓客戶可以摒除小道消息的影響,維持
對業務員的信任。投信業務員的底薪較證券商營業員高,若所推薦
的基金表現良好,更可獲得一部份管理費作為獎金,若經營「代客
操作」業務,更能與客戶分享利益,得到「獎勵金」等額外收入。 |
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工作內容
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產業研究員是基金經理人工作上的好夥伴,其工作方針為對各項產
業經濟訊息進行蒐集、整理,以建立完整的資料檔案,包括上市、
櫃公司之營運資訊、各行業之產業資訊、證券市場之交易資訊、景
氣循環動態資訊、新產品、新技術、新趨勢對各個產業與個別公司
之影響等等,以提供分析師、投資人、基金經理人作為研究分析或
投資決策參考。此外,對於國內外的官方統計資料、產業專刊或是
專業研究機構的經濟或產業研究報告等,產業研究員也須定期收集
解讀,歸納後再撰寫成國內外產經動態分析報告,成為公司的專業
資料庫。 |
學歷要求
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大學以上理工、企管、財金相關科系或研究所畢業 |
專業能力
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.英文能力佳、以投資理財或研究為志向者
.豐富之個經、總經及產業分析能力
.數理能力佳、分析及組織能力強 |
證照需求
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具投信投顧業務員或證券高級業務員執照 |
人格特質
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.個性開朗,主動積極具開創性者
.具備極佳溝通及談判能力
.抱持好奇心,有追根究底的精神 |
經驗分享
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由於電子、光電、半導體是目前的熱門產業,所以現在業界較青睞
具有理工相關背景,最好是曾有園區相關工作經驗的研究員(特別是
有製造或銷售資歷者)。具備如上資歷的研究員,其研究報告會比較
具有前瞻性,除了陳述公司的營收、獲利等財務數字外,更能深入
公司的策略、定位、營運狀況,能真正協助分析師與投資人做出準
確預測。 |
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工作內容
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證券分析師必須針對國內外證券市場進行基本分析與技術分析,長
期觀察產業的景氣變化,以提供基金經理人或投資法人完整的投資
決策建議。基本分析方向包括:國內外政經局勢、各國股市狀況、
貨幣市場最新動態,並有能力由基礎的產業研究中嗅出景氣狀況。
此外,為了解上市公司的營運狀況,證券分析師必須參與法人說明
會,訪談上市公司主管,分析其財務報表,以便對上市公司的營運
前景作出判斷和預估。技術分析則是依據指數或個股成交價量,輔
以各項經濟指標,作價位分析報告,並推斷未來大盤或個股的變化
走勢,提供客戶準確的買賣時機點與價位。 |
學歷要求
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商學相關大學或研究所畢業,MBA尤佳 |
專業能力
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.清晰的數字觀念,豐富之個經、總經分析能力
.勤於吸收國內外訊息,對於大環境的變動保持高度關注
.英語聽說讀寫流利,具國際觀,最好能具備外商經驗
.扎實的財務與產業背景,對各產業資訊要有一定的解讀能力 |
證照需求
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.有三年證券相關工作經驗,並通過證券分析師測驗。
.高考及格,有二年證券相關工作經驗,並通過證券分析師測驗
.曾在大專以上學校任教會計學、審計學、投資學、財務管理、公
司理財或財務分析等相關學科達二年上,並有專門著作經主管機
關認可者
.有外國證券分析師資格,並有二年以上實際經驗,經主管機關認
可者 |
人格特質
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.敏銳精準的觀察與分析能力,有膽識,敢於預測或下判斷
.應變能力、抗壓性高,在預測錯誤時,也可迅速彈性調整
.良好口才、說服力與穩健台風,能與投資法人溝通,產生信賴感 |
經驗分享
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要成為證券分析師,除了擁有執照外,通常還要有擅長的領域(例
如光電類股、生技類股),最好能具備特定產業相關背景或工作經
驗,如此才能有效觀察該產業景氣的變化,並在影響股市起伏的眾
多訊息中(例如公司營運、政治環境),評估真正能夠左右個股變
化的決定性因素,提供給投資人正確的市場資訊。證券分析師工作
了幾年之後,有人會轉型為基金經理人或投資顧問,負責實際操盤
的工作,也有人會因為對公司研究特別有興趣,而轉入創投或企管
顧問的領域。證券分析師每年的薪水、紅利與股票(或選擇權)很優
渥,但壓力也很大,一旦分析報告不夠精確或個股走勢預測不夠準
確,很快就會喪失投資法人的信賴,而被打入冷宮。 |
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工作內容
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證基金經理人是共同基金的直接操盤手,為了讓自己所管理的資金
能績效好、報酬率高,基金經理人首先必須由券商或公司的研究部
門所提供的分析報告中,挑出適合的投資標的,並解讀市場與產品
訊息,吸收證券分析師的投資建議,甚至還須拜訪具潛力或上市公
司,最後再加上自己的研究結果與判斷,以彙整出基金投資策略與
操作計畫。在基金操盤的過程中,基金經理人必須積極尋找更新、
更好的金融商品,適時調整基金的持股比例或投資組合,讓基
金能穩健獲利,替客戶爭取最大投資收益。 |
學歷要求
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大學以上金融、企管、財金相關科系或研究所畢業 |
專業能力
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.著重基本面分析、熟稔各種技術指標、研究分析能力透徹
.精通英文,具國際觀,對國際金融商品之投資研究具高度興趣 |
證照需求
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.證券分析師
.證券高級業務員(須在專業投資機構擔任證券投資分析或證券投
資決策工作三年以上者)
.投信投顧業務員(專業投資機構從事證券投資分析或證券投資決
策工作二年以上者) |
人格特質
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.具有敏銳的分析能力與決斷力
.個性主動積極、抗壓性高
.道德操守良好 |
經驗分享
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基金經理人多半曾經歷過多年的證券分析師經歷,累積豐富的股匯
市實戰經驗,才能獨當一面成為稱職的基金經理人。由於基金經理
人直接掌理數十億或上百億的資金,其操作績效更直接影響基金規
模和行銷,因此各家投信公司在選用基金經理人時皆十分謹慎,基
金經理人可說是投信業中最重要的角色,其收入則與操作績效成正
比,雖然收入高,但壓力也大。當操作績效不理想時,隨時有下
臺一鞠躬的危機! |
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