政府為因應這波金融業體質改革的風潮，培育更多金融專業人才，亦積極推動國家證照制度，以迎接專業認證時代的來臨，因此擁有各種專業證照是進入金融產業的基本通行證，畢竟憑藉證照的公信力，不只實質上提升個人之能力資產與競爭力，更能塑造專業形象，取得客戶的信任。91年11月，金融研訓院舉辦了第一屆理財規劃人員測驗，吸引了8.7萬人報考，而於92年5月份登場的第二屆理財規劃人員測驗，也吸引了6.9萬人報考，遠高於證券營業員強制考照後第一次測驗時的5萬名報考人數，創下了該院各類證照考試人數最多的紀錄，許多銀行行員、保險員、證券公司職員自願或非自願性地參加考試，且非金融界背景的考生亦高達1/4，這波理財規劃人員考試風，不但標示著理財專業化時代的到來，更為各家金控公司的「交叉行銷」戰場，點燃戰火。金融研訓院院長薛琦，針對理財規劃人員測驗的舉辦，提出以下二項說明：

1. 台灣金融市場雖然一直存在著理財專員的職務，但其專業程度及其於交叉業務上的能力，卻缺乏專業的審核，往往造成弊端，因此建立專業證照認證制度，已是刻不容緩。
2. 目前國外銀行的業務收入結構，非利息的手續費已高達總營收的5成，顯示金融服務已漸趨成熟，而在國內金控公司成立後，也紛紛以加強此層面的獲利能力為經營重點，負責整合行銷、提供客戶金融服務的理財顧問部門，勢將成為臺灣金融市場未來發展重點，故更須引進證照制度，以規範、提高從業人員的素質與專業。