理財工具這門科目涉及許多關於風險、報酬與投資組合的專業知識，在研讀各章節重點時，一定要確實了解各項理財工具的基本特性與架構，觀念透徹後，才容易理解其投資報酬率計算方式、投資風險與市場運作機制。

• 金融機構的功能與規範 ：基本理財工具概念及各銀行、金控、投顧公司概況
• 短期保本工具 ：貨幣市場的基金架構與特性
• 債券投資：債券殖利率、債信評等、債券贖回條款
• 股票投資：股票分析模式-基本面、技術面
• 共同資金：基金的架構與投資策略的運用
• 衍生性金融商品：期貨與選擇權的種類與交易模式
• 經濟指標解讀與投資績效及風險衡量
• 投資策略的運用：本益比（P/E ratio）計算公式
• 技術分析：葛蘭碧八大法則、黃金交叉與死亡交叉
• 保險的運用：保險的種類與特性、年金保險與投資形保險的給付方式
• 節稅規劃：所得稅的計算、稅務的規劃與應用
• 信託規劃：信託的種類與規劃應用

第一階段--準備
先由研讀各章節的內容開始，有初步的基礎或概念之後，建議馬上練習各章節的試題，以加深印象。若能加入有系統的輔考課程，透過老師有效率的解說與整理，更容易達到事半功倍的效果。

第二階段--複習
對於各章節有初步的認識與了解之後，在複習階段，則應著重於計算題的演練。建議不妨從第一階段練習的題目當中，挑選錯的題目加強並改善觀念的釐清，使得實力更上一層樓。

第三階段--考前衝刺
在考前一 ~ 二個禮拜裡，更應多作考古題或模擬試題，透過考古題的練習，可以明確掌握命題的類型與重點趨勢，在考場時，就更能有效率而正確的作答了。